主題：工行私人銀行部被罰950萬！涉理財資金違規(guī)投資等11項違法違規(guī)行為



澎湃新聞

工行私人銀行部收到近千萬元罰單。

1月15日，上海金融監(jiān)管局披露的罰單顯示，中國工商銀行股份有限公司私人銀行部因11項違法違規(guī)行為，被罰款950萬元。

具體來看，工行私行部的違法違規(guī)行為包括：股權投資母基金業(yè)務未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務合作機構、理財業(yè)務未進行獨立盡職調(diào)查與風險評估、理財資金違規(guī)投資于高風險金融產(chǎn)品、理財資金違規(guī)用于限制性領域、理財資金違規(guī)用于歸還本行貸款、理財投資合作機構名單制管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、投資審查程序嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財投資業(yè)務管理體系嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、代理銷售業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

與此同時，時任工行私人銀行部理財產(chǎn)品部兼投資管理部副總經(jīng)理歐陽至偉因投資審查程序嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財資金違規(guī)用于限制性領域、理財資金違規(guī)投資于高風險金融產(chǎn)品，被警告并罰款7萬元。

私人銀行部面向高凈值人群，往往服務的是財富金字塔頂端的人群。工行官網(wǎng)顯示，2008年3月27日，中國工商銀行在上海召開了私人銀行業(yè)務啟動儀式，正式向社會公眾推出私人銀行服務。據(jù)介紹，工商銀行私人銀行業(yè)務是該行為個人金融資產(chǎn)在800萬元人民幣以上的客戶提供的以資產(chǎn)管理與顧問咨詢?yōu)楹诵牡呢敻还芾矸铡?br />
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