主題：工行私人銀行部被罰950萬！涉理財資金違規投資等11項違法違規行為



澎湃新聞

工行私人銀行部收到近千萬元罰單。

1月15日，上海金融監管局披露的罰單顯示，中國工商銀行股份有限公司私人銀行部因11項違法違規行為，被罰款950萬元。

具體來看，工行私行部的違法違規行為包括：股權投資母基金業務未制定管理制度、未按規定程序選聘金融服務合作機構、理財業務未進行獨立盡職調查與風險評估、理財資金違規投資于高風險金融產品、理財資金違規用于限制性領域、理財資金違規用于歸還本行貸款、理財投資合作機構名單制管理嚴重違反審慎經營規則、投資審查程序嚴重違反審慎經營規則、理財投資業務管理體系嚴重違反審慎經營規則、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則、代理銷售業務嚴重違反審慎經營規則。

與此同時，時任工行私人銀行部理財產品部兼投資管理部副總經理歐陽至偉因投資審查程序嚴重違反審慎經營規則、理財資金違規用于限制性領域、理財資金違規投資于高風險金融產品，被警告并罰款7萬元。

私人銀行部面向高凈值人群，往往服務的是財富金字塔頂端的人群。工行官網顯示，2008年3月27日，中國工商銀行在上海召開了私人銀行業務啟動儀式，正式向社會公眾推出私人銀行服務。據介紹，工商銀行私人銀行業務是該行為個人金融資產在800萬元人民幣以上的客戶提供的以資產管理與顧問咨詢為核心的財富管理服務。

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